Konwerter wyciągów bankowych

Funkcje narzędzia

Konwerter wyciągów bankowych to narzędzie działające w przeglądarce, które przekształca pliki PDF wyciągów bankowych na uporządkowane dane tabelaryczne. Poniżej opisano najważniejsze funkcje i ograniczenia.

Lokalne przetwarzanie i prywatność

Narzędzie odczytuje tekst z PDF za pomocą biblioteki PDF.js bezpośrednio w przeglądarce. Żadne dane nie są przesyłane na serwery VersaToolkit. Oznacza to, że Twoje wyciągi pozostają na Twoim urządzeniu. Należy jednak pamiętać, że narzędzie nie obsługuje plików chronionych hasłem, skanów obrazów ani plików PDF bez możliwości zaznaczenia tekstu – nie zawiera funkcji OCR.

Heurystyka układu i mapowanie kolumn

Narzędzie analizuje współrzędne tekstu na stronie, aby znaleźć wiersze transakcji. Szuka wierszy rozpoczynających się od daty i przypisuje sąsiednie kolumny na podstawie nagłówków takich jak Data, Opis/Szczegóły, Debet/Wypłata, Kredyt/Wpłata, Kwota i Saldo. Nie jest powiązane z żadną konkretną listą banków, więc może działać z różnymi układami, ale nietypowe formaty, wieloliniowe wpisy, brakujące nagłówki lub słaba pozycja tekstu mogą powodować błędy.

Przykład działania

Zakładając, że wyciąg PDF zawiera wiersz: 01.03.2024 Sklep spożywczy 123,45 0,00 123,45 1 234,56, narzędzie rozpozna datę, opis, debet, kredyt, kwotę i saldo. W podglądzie zobaczysz kolumny: Data, Opis, Debet, Kredyt, Kwota i Saldo. Jeśli bank używa przecinka jako separatora dziesiętnego i spacji jako separatora tysięcy, narzędzie poprawnie odczyta wartości. W przypadku niejednoznacznych dat (np. 01.02.2023) możesz wybrać kolejność dzień/miesiąc lub miesiąc/dzień.

Ograniczenia i zalecenia

Narzędzie ma limit 10 000 transakcji dla eksportu, a podgląd pokazuje maksymalnie 500 wierszy. Eksport obejmuje wszystkie wykryte transakcje do limitu bezpieczeństwa. Przed użyciem danych do celów księgowych, podatkowych, audytowych, kredytowych lub finansowych należy zweryfikować każdy wiersz, kierunek debetu/kredytu i saldo z oryginalnym wyciągiem. Narzędzie nie zapewnia uzgodnienia sald, nie usuwa numerów kont, nie oferuje OCR ani nie udziela porad finansowych.

Najczęstsze pytania (FAQ)

1. Jak obsługiwane są polskie formaty dat i liczb?

Narzędzie rozpoznaje typowe symbole walut, nawiasy/znaki minus, etykiety CR/DR, kropkę lub przecinek jako separator dziesiętny oraz przecinek, kropkę lub spację jako separator tysięcy. Dla dat niejednoznacznych możesz wybrać kolejność dzień/miesiąc lub miesiąc/dzień. Jeśli Twój wyciąg używa formatu dzień.miesiąc.rok (np. 01.02.2023), wybierz opcję Dzień/Miesiąc/Rok, aby uniknąć błędnej interpretacji.

2. Co zrobić, jeśli narzędzie nieprawidłowo mapuje kolumny lub pomija transakcje?

Jeśli układ wyciągu jest nietypowy (np. brak nagłówków, wieloliniowe wpisy), narzędzie może nie rozpoznać wszystkich transakcji. W podglądzie możesz ręcznie edytować komórki, aby poprawić dane. Jeśli problem dotyczy wielu plików, rozważ konwersję wyciągu do prostszego formatu PDF z zaznaczalnym tekstem przed użyciem narzędzia.

3. Czy mogę eksportować dane z polskimi znakami diakrytycznymi?

Tak, eksport CSV używa kodowania UTF-8 z BOM, co zapewnia poprawne wyświetlanie polskich znaków w programach takich jak Excel. Dla CSV możesz wybrać separator średnik, co jest zalecane w polskich ustawieniach regionalnych, aby uniknąć problemów z przecinkami w liczbach.

Lista kontrolna przed użyciem

• Sprawdź, czy pliki PDF mają zaznaczalny tekst (nie są skanami).
• Upewnij się, że pliki nie są chronione hasłem.
• Zweryfikuj, czy daty są interpretowane zgodnie z oczekiwanym formatem.
• Porównaj wyeksportowane dane z oryginałem, zwłaszcza kierunki debet/kredyt i salda.
• Pamiętaj, że narzędzie nie zastępuje profesjonalnej księgowości ani audytu.